節税というけれど、将来に保険を解約したときに戻ってくる解約返戻金に税金がかかるから意味が無いと顧問税理士が言います。これってどうなんでしょうか?

節税保険よくあるご質問,節税
節税保険導入事例,節税

節税というけれど、将来に保険を解約したときに戻ってくる解約返戻金に税金がかかるから意味が無いと顧問税理士が言います。これってどうなんでしょうか?

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税理士先生のおっしゃる通りで保険単体でご利用いただく場合は利益の繰り延べ効果しかありません。

 一般的には、保険を解約して解約返戻金が戻ってきた場合、そのタイミングで役員退職金や大規模修繕等の大きく損金が作れる経営イベントが無ければ、保険のの解約返戻金はそのまま利益となり、税金がかかります。このことを税理士先生は説明をしたのだと思います(利益の繰り延べと言われています)。保険単体では利益の繰り延べ効果しかありません。節税対策の法人保険をご利用いただく場合は、解約時の出口戦略が必ず必要となってきます。  保険の解約時期に合わせて役員の退職や大規模修繕を計画することも一つですし、そういった経営イベントが数年後の将来に控えていない場合や計画できない場合は、法人保険単体で出口戦略を組めるプラン もございます。ぜひお気軽にお問い合わせ・ご相談をいただければ幸いです。

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