システミック・リスク(systemic risk)

法人保険用語辞典

システミック・リスク(systemic risk)

システミック・リスク(systemic risk)とは

決済システムに参加している金融機関が何らかの理由(倒産、機械事故等)で決済不能となった場合、その金融機関から資金の受領を見込んでいた別の金融機関もまた決済不能となり、こうした過程が連鎖的に波及して決済システム全体が麻痺してしまうようなリスクを指す。

こうしたリスクは、EFT(電子資金振替)の進展、国際間決済システムの発達等に伴う金融取引量の増加に加え、近年では国内および海外金融機関の破綻事例がみられ始めていることもあって、一段と高まりつつある。

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